
DESBLOQUEA TU POTENCIAL EN LAS FINANZAS
ASESORÍA PATRIMONIAL PRIVADA EN SUIZA, CON RESPALDO INSTITUCIONAL Y ENFOQUE ESTRATÉGICO
CONSTRUYO ESTRATEGIAS DE PROTECCIÓN Y CRECIMIENTO FINANCIERO ADAPTADAS A TU REALIDAD
Con años de experiencia en el sistema financiero suizo y respaldo de una institución de primer nivel como SVAG, te ofrezco un enfoque claro, directo y personalizado. Ya sea que necesites optimizar tus seguros, tu pensión o tu patrimonio, estás en el lugar correcto.
SOLUCIONES FINANCIERAS INTEGRALES PARA CADA ETAPA DE TU VIDA
SERVICIOS
01
PROTECCIÓN PERSONAL Y FAMILIAR
Seguros de salud obligatorios (KVG/LAMal) y complementarios (VVG/LCA)
Seguros de hogar, auto y responsabilidad civil
Seguros de vida, fallecimiento e invalidez
Seguro hospitalario privado o semi-privado y asistencia internacional
Protección jurídica, accidentes, mascotas y viajes
02
PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL Y PREVIDENCIAL
Cálculo de pensión del primer y segundo pilar (AVS/LPP)
Optimización fiscal del tercer pilar (3a y 3b)
Recuperación de fondos de pensión y cuentas inactivas
Simulación de jubilación anticipada y escenarios especiales (viudez, orfandad, invalidez)
Planificación patrimonial en divorcio, migración y retorno a país de origen
03
INVERSIÓN Y GESTIÓN DE PATRIMONIO
Análisis financiero integral y perfil de riesgo
Inversiones diversificadas en fondos, seguros de vida vinculados a fondos y bienes raíces
Soluciones de ahorro a largo plazo con ventajas fiscales
Estrategias para empresarios y trabajadores independientes
Planificación sucesoria y transmisión de patrimonio
Descubre cómo funcionan los seguros en Suiza
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Coaching Patrimonial
¿Qué es el Coaching Patrimonial y cómo puede transformar tu vida financiera?

Fórmula Financiera
La regla 50-30-20: La fórmula simple para tomar el control de tus finanzas
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F.A.Q.
Preguntas y Respuestas Frecuentes
¿Debo pagar por la asesoría que reciba?
No. Mi asesoría es totalmente gratuita para ti. Trabajo como asesora patrimonial independiente y colaboro con una red de compañías líderes en seguros, banca e inversiones. Son estas entidades quienes cubren mis honorarios, lo que me permite ofrecerte un servicio sin costo, completamente transparente y personalizado.
¿La asesoría es solo para suizos o también para extranjeros?
Atiendo tanto a suizos como a extranjeros que residan en Suiza. La única condición es que vivan en este país. Cada caso es único, y por eso diseño estrategias totalmente adaptadas a tu situación personal, laboral y fiscal dentro del territorio suizo.
¿Con qué compañías trabajas?
Trabajo con una amplia red de entidades reconocidas en toda Suiza, lo que me permite encontrar la mejor solución para cada cliente. Algunas de ellas son:
– Seguros de salud y protección personal: CSS, Helsana, Sympany, Visana, SWICA, Concordia, Groupe Mutuel, Valais, Innova, Smile.
– Seguros de vida y planificación previsional: Generali, Pax, Helvetia, Liechtenstein Life, Everlife, Kala.
– Inversiones y gestión patrimonial: Zugerberg Finanz, Banque J. Safra Sarasin, Credit Suisse, Bank Zweiplus.
– Banca y ahorro: Bancos cantonales de Vaud, Glarus y Berna.
¿Cómo es la primera cita y qué debo llevar?
La primera cita puede ser presencial o virtual, según prefieras, y tiene una duración de 30 a 45 minutos. En este encuentro evaluamos tu situación financiera, aclaramos dudas y diseñamos un plan estratégico a tu medida.
Para aprovechar mejor la asesoría, te recomiendo tener a mano documentos como:
– tus pólizas de seguro actuales (salud, vida, hogar, etc.)
– contratos de pensiones (segundo y tercer pilar)
– información de hipotecas o deudas
– situación bancaria o de inversiones actuales
– datos sobre ingresos y cargas familiares
No es obligatorio traerlo todo de inmediato, pero entre más información tengas, más personalizada y efectiva será la asesoría.
Toda la información que compartas es absolutamente confidencial y está protegida conforme al artículo 45 de la Ley suiza sobre la Supervisión de Seguros (VAG 45).